Агент банка: кто это и как стать

В конце октября ожидается повышение ключевой ставки ЦБ РФ. Это приведет к изменению процентных ставок в коммерческих банках. Спрос на финансовые услуги перераспределится, и банки уже сейчас выделают дополнительные суммы на привлечение клиентов. В частности, повышены суммы вознаграждений для агентов. Наш эксперт разобрался, как помогать банкам привлекать клиентов и заработать на этом. 

В 2023 году профессия банковского агента входит в топ-5 самых популярных по версии Pampadu. Многие задаются вопросами, как стать агентом, сколько можно на этом заработать и какие сложности есть в этой деятельности. Далее — инструкция для тех, кто хочет освоить новый вид заработка. 

ЗАЧЕМ БАНКУ АГЕНТ

Агент банка — это посредник между финансовыми организациями и их клиентами. Его работа состоит в том, чтобы продавать банковские продукты и услуги заинтересованным лицам за вознаграждение. В отличие от менеджера по продажам, агент не входит в число штатных сотрудников банка и не обязан работать по утвержденному графику. Это партнер, который сам выбирает методы поиска и привлечения клиентов, способы взаимодействия с ними и степень своей вовлеченности. Финансовая организация платит за каждый заключенный договор, поэтому заработок не ограничен. На одной сделке банковский агент может заработать от 500 до 20 тыс. рублей, а иногда и больше.

Партнер финансовой организации делает следующее:

• находит человека, которому нужны банковские услуги;
• предлагает подходящие продукты из линейки, учитывая свой потенциальный заработок;
• способствует тому, чтобы клиент оставил заявку (стал лидом);
• обеспечивает идентификацию лида.

Продавать финансовые услуги можно физическим и юридическим лицам. Способы поиска клиентов и взаимодействия с ними — любые, разрешенные законом и банком.

Виды партнеров

Условно банковских агентов можно разделить на 2 группы:

• Профессионалы, получающие от партнерства основной доход. Это компании и индивидуальные предприниматели.
• Остальные партнеры, для которых продажа банковских услуг — дополнительный источник заработка. Это самозанятые граждане, в том числе совмещающие эту работу с учёбой или другими занятиями.

Разница между первыми и вторыми — в суммах налогов, которые придется уплатить. В остальном условия похожие, но некоторые банки предлагают профессиональным партнерам повышенную оплату. 

РАБОТА НА PAMPADU

Платформа Pampadu разработана так, что стать агентом банка можно за 3—5 минут. Все формальности уже учтены. Пользователю достаточно зарегистрироваться и принять условия оферты или агентского соглашения. Далее можно приступать к работе: выбирать офферы и распространять информацию о них среди людей, которые могут заинтересоваться.

ОФОРМЛЕНИЕ И ПОЛУЧЕНИЕ ВЫПЛАТ

Порядок оформления зависит от того, как работает партнер: напрямую с банком или через платформу для агентов. В первом случае нужно регистрироваться отдельно на сайте каждого банка, во втором — достаточно регистрации на платформе, например, Пампаду, где собраны актуальные офферы банков. Второй вариант удобнее — можно стать агентом нескольких банков одновременно.

Доход выплачивается за каждого, кто воспользовался банковской услугой: оформил карту, кредит, ипотеку, открыл вклад, расчетный счет и т.д. Часто условия программы предусматривают, что клиент должен не только заказать продукт, но и выполнить по нему финансовые операции. Доход выплачивается, когда банк проверит и подтвердит заявку. Деньги поступают на счет в личном кабинете, после чего их можно вывести. 

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С КЛИЕНТОМ

Задача клиента сводится к тому, чтобы подтвердить намерение воспользоваться финансовым продуктом. Для этого он:

• выбирает из доступных предложений то, что выгоднее;
• расспрашивает партнера об условиях;
• заполняет заявку онлайн или по телефону.

На завершающей стадии клиента обрабатывают сотрудники банка. Здесь от банковского агента мало что зависит, его задача — свести человека с продуктом и замотивировать его на оформление. 

О СЕРВИСЕ ПАМПАДУ

Сервис партнерских продаж Пампаду — это площадка для заработка на партнерских программах банков и страховых компаний. Преимущества:

• понятный интерфейс;
• регистрация без лишних формальностей;
• сотни партнерских программ и выгодных офферов с выплатами до 30 тыс. руб. за заключенный договор;
• промо-материалы с хорошей конверсией;
• детальная статистика.

Быстрая загрузка сайта и доброжелательная техподдержка — приятные бонусы.