Вам — в Вануату

Банк России впервые опубликовал список проектов и компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Прежде всего речь идет о так называемых финансовых пирамидах, черных кредиторах и незаконных брокерах.

Реестр доступен на главной странице официального сайта Центробанка cbr.ru на вкладке «Проверить финансовую организацию».

— На данный момент мы загружаем информацию о компаниях с признаками нелегальной деятельности за 2020 и 2021 годы, — сообщил в ходе пресс-конференции директор департамента противодействия недобросовестным практикам на финансовом рынке Банка России Валерий Лях. — Всего в список попали более 1 800 компаний. Мы намерены обновлять информацию каждые 10 дней. Надеемся, что со временем будем ускорять этот процесс для того, чтобы оперативное выявление подобных игроков помогало гражданам избежать ущерба.

Стоит отметить, что ранее Банк России раскрывал на своем сайте список только тех компаний, которые ему поднадзорны, включены в соответствующий реестр и имеют право легально работать на территории страны.

— Мы проанализировали последние несколько лет нашего опыта борьбы с нелегальной деятельностью и пришли к выводу, что этап выявления и сбора доказательной базы занимает примерно 30 процентов времени, — сказал первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов. — Наиболее длинным этапом в силу разных процедурных причин является пресечение. Таким образом, мы приняли решение информировать наших граждан о выявленных незаконных участниках на финансовом рынке до того, как их работа будет прекращена, чтобы люди смогли сориентироваться и не попасть в капкан злоумышленников.

Квартира за полцены

Банк России получает информацию о сомнительных участниках финансового рынка через обращения граждан, сканирования интернета, а также благодаря помощи волонтеров. Затем проводится проверка, которая показывает, действительно ли эта организация действует противоправно, что тоже занимает определенное время.

Если данные подтверждаются, компания попадает в черный список, после чего запускается процесс по пресечению ее работы. При этом сам ЦБ не применяет какие-либо меры воздействия, его задача — мониторинг, выявление и передача информации в уполномоченные органы для дальнейшего реагирования.

— В опубликованный реестр нелегальных игроков попала и компания Synergy, офисы которой были открыты в Хабаровске, а также в Приморье и Якутии, — рассказал начальник центра компетенции по противодействию финансовым пирамидам Банка России Александр Отогочев. — Это так называемая партнерская программа компании Antares, в деятельности которой мы ранее выявили признаки финансовой пирамиды. В основном организаторы Synergy работают в интернете, в том числе привлекают новых клиентов в соцсетях. Они предлагают гражданам стать обладателями дорогостоящих автомобилей, квартир и современных гаджетов, а также организовать свадьбу или путешествие за 30—70 процентов от их рыночной стоимости.

Игра на курсах

Как сообщили в пресс-службе УМВД России по Хабаровску, с начала года в краевом центре открыт целый ряд уголовных дел, связанных с мошенничеством на финансовом рынке. Причем ущерб зачастую измеряется сотнями тысяч и даже миллионами рублей.

Один из показательных случаев: в правоохранительные органы обратился 61-летний житель краевого центра, которого злоумышленники обманули почти на 1,5 млн руб. Как сообщил хабаровчанин, в конце апреля ему позвонил неизвестный мужчина, представившийся успешным брокером одной известной инвестиционной интернет-платформы. Собеседник предложил потерпевшему обучиться игре на виртуальной бирже, чтобы в дальнейшем зарабатывать на разнице котировок валюты и ценных бумаг.

— От пенсионера потребовали зарегистрироваться на сайте, внести деньги на якобы специально открытый счет и оплатить страховой взнос, — объяснил старший специалист группы по связям со СМИ УМВД России по Хабаровску Кирилл Блинов. — Заявитель взял кредит в банке и перечислил мошенникам денежные средства. При этом хабаровчанина не смутило, что в пользовательском соглашении, форму которого он заполнил при регистрации на сайте, сказано, что все возникающие споры регулируются в соответствии с законодательством государства Вануату.

Через неделю «торгов» потерпевшему сообщили, что его баланс стал отрицательным, и предложили перевести еще денег. Когда пенсионер отказался, его аккаунт на сайте заблокировали. В итоге возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество». Виновным, личности которых сейчас устанавливаются, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет.

— Мы вновь обращаем внимание жителей региона: относитесь предельно осторожно к предложениям в интернете, социальных сетях, мессенджерах и СМИ приобрести товар по небывало заниженной стоимости, либо сделать какой-либо взнос для покупки товара или услуги, либо очень выгодно вложить деньги, — отметил Александр Отогочев. — Будьте внимательны и до заключения договора с компанией всегда проверяйте, легально ли она предоставляет финансовые услуги. Теперь на сайте Банка России для этого есть несколько источников.